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Die Volatilität, die die Märkte seit Wochen erfasst, lässt einige Anleger fragen: „Ist das der Tiefpunkt?“
Aber das Warten auf diesen Marktrückgang kann noch lange dauern.
„Es gibt keinen ‚Boden‘“, sagte Chris Heese, Chief Investment Officer bei Merrill and Bank of America Private Bank. „Wir befinden uns mitten in einem Bodenbildungsprozess.“
Heese fügte hinzu, dass dies im Laufe der Zeit behoben werden könnte.
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Darüber hinaus können zwei katalytische Faktoren dazu beitragen, die Stimmung der Anleger zum Besseren zu verändern.
Die erste ist die Inflation auf ihrem Höhepunkt. „Wir erwarten, dass es in den nächsten Monaten passieren wird“, sagte Heese, der andere sind starke Gewinne auf dem Weg ins Jahr 2023.
„Wenn diese beiden Dinge zusammenkommen, wird sich die Psychologie des Anlegers in den nächsten 12 bis 18 Monaten verbessern“, sagte Hezzy.
Inflationsdaten Es wurde am Freitag veröffentlicht und wies darauf hin, dass sich die Preiserhöhungen verlangsamen könnten, was hilfreich ist Vorrat schicken Mittag und Position Dow Jones Industriedurchschnitt Möglicherweise, um die achtwöchige Pechsträhne zu durchbrechen.
Einer der Gründe, warum diese Volatilitätswelle Marktanalysten beunruhigt, ist, dass sowohl Aktien als auch Anleihen überdurchschnittliche Gewinne verzeichnet haben. Heese stellte fest, dass die Volatilität von Anleihen und Aktien seit 1994 nicht mehr eng korreliert war.
„Dies ist neu für eine vielfältige Gruppe neuer Investoren, und dies ist eine Geschichte, die der erfahrenste Investor nicht noch einmal sehen möchte“, sagte Hezzy.
Möglichkeit zum Ausgleich
Für Investoren und Berater bietet der gegenwärtige Moment die Gelegenheit, Ziele und Zielsetzungen erneut zu überprüfen.
„Wenn Ihr Zeithorizont mindestens drei Jahre beträgt … dann ist der letzte Prozess, den wir in den kommenden Monaten erwarten, eine Gelegenheit, im Sommer neu auszubalancieren“, sagte Heese.
Anleger mit kürzerem Zeithorizont sollten ihre Ziele überdenken.
„Sie müssen sicherstellen, dass Sie Ihr Risikoprofil überprüfen und den Kurs korrigieren, wo Sie möchten“, sagte Hezzy.
Laut Keith Glenfield, Head of Investment Solutions bei Merrill and Bank of America Private Bank, sollte ein ausgewogener Anlageprozess auch eine breite Diversifikation über Anlageklassen hinweg sowie eine Abstimmung von Zielen und Zeithorizonten beinhalten.
opportunistische Schritte
Die hohe Marktvolatilität bot auch eine Gelegenheit für Berater und ihre Kunden, von den Steuerverlusten zu profitieren, da einige Wertpapiere mit Verlust verkauft werden, um die Kapitalertragssteuer auf andere verkaufte Wertpapiere auszugleichen.
Das Unternehmen bietet diese Dienstleistungen über eine Reihe von Steuerverwaltungsdiensten an, die es den Beratern des Unternehmens im vergangenen Sommer zur Verfügung gestellt hat.
Sobald sich ein Kunde entscheidet, sich für den im Rahmen des Kreditprogramms des Unternehmens angebotenen Service anzumelden, haben die Berater laut Glenfield das Ermessen und die Befugnis, in ihrem Namen zu handeln.
Diese Kundenberater können dann nach Möglichkeiten suchen, um steuerliche Verluste zu ernten, wenn sie entstehen, anstatt bis zum Ende des Jahres zu warten.
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„Wenn Sie es am Ende des Jahres tun, wissen Sie nicht, wo sich Ihr spezifisches Portfolio oder Ihre Jobs zu diesem Zeitpunkt befinden werden“, sagte Glenfield.
„So können Sie das ganze Jahr über dazu beitragen, die Gipfel und Täler zu nutzen“, sagte er.
Andere Eigenschaften Es umfasst eine steuereffiziente Neugewichtung, vierteljährliche Verlustbewältigung und Anlagestrategien, die Steueransätze betonen.
Laut Glenfield steigt die Aktivität für neue Shows jede Woche.
„Wir sind mit der Reaktion des Kunden zufrieden“, sagte er.
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