Goldman Sachs erwägt den Verkauf eines Teils seines Vermögensgeschäfts im Rahmen einer umfassenden strategischen Erneuerung

NEW YORK (Reuters) – Goldman Sachs gab am Montag bekannt, dass es erwägt, einen Teil seines Vermögensgeschäfts zu verkaufen, da es seinen Fokus wieder auf die Betreuung der Superreichen und weg von den Eliten verlagert. Vermögende Kunden in großen Märkten.

Die Wall-Street-Bank sagte in einer Erklärung, dass sie Alternativen zu ihrer registrierten Anlageberatereinheit (RIA) namens Personal Financial Management (PFM) prüfe, die etwa 29 Milliarden US-Dollar verwaltet.

Der Strategiewechsel erfolgt, nachdem CEO David Solomon das Unternehmen im vergangenen Jahr in drei Einheiten umstrukturiert und die Ambitionen des Verbrauchergeschäfts gekürzt hat, das in den letzten drei Jahren drei Milliarden US-Dollar verloren hat.

Goldman treibt außerdem den Verkauf seines Fintech-Unternehmens GreenSky voran und hat den Großteil seiner unbesicherten Verbraucherkredite entfernt, nachdem es diese Art der Kreditvergabe letztes Jahr eingestellt hatte.

„Dies ist Teil der allgemeinen Umstrukturierung des Unternehmens und der Rückkehr zu seinen Wurzeln“, sagte Stephen Biggar, Analyst bei Argus Research.

„Sie waren nicht in der Lage, einen Weg zu Profitabilität und Größe zu finden“, sagte Biggar für die Agentur, die sich an vermögende Privatpersonen in Massenmärkten außerhalb der vermögenden Kernkunden von Goldman richtet.

Goldman lehnte es ab, sich zu den Erträgen von PFM zu äußern.

Die Aktien des Unternehmens verloren im Nachmittagshandel 1,4 %, verglichen mit dem S&P Banking Stocks Index (.SPXBK), der 0,6 % verlor.

Goldman kaufte RIA, ehemals United Capital Financial Partners, im Jahr 2019 für 750 Millionen US-Dollar, als das Unternehmen rund 25 Milliarden US-Dollar an Fonds verwaltete. Mit dem Kauf sollte die Kundenliste von Goldman über die Superreichen hinaus erweitert werden, die Einheit blieb jedoch ein kleiner Teil des Vermögensgeschäfts der Bank.

Die Privatvermögenssparte von Goldman verwaltet 1 Billion US-Dollar an Vermögenswerten für sehr vermögende Kunden.

Citywire RIA berichtete zunächst über den möglichen Verkauf.

Das Vermögensgeschäft von Goldman ist hinter seinen Konkurrenten zurückgeblieben, darunter Morgan Stanley (MS.N), wo CEO James Gorman seine Vermögensverwaltungssparte durch eine Reihe von Akquisitionen aufgebaut hat, die stetige Gebühreneinnahmen generieren.

Solomon stand unter Druck, das Schicksal von Goldman zu ändern, nachdem die Gewinne im zweiten Quartal um 60 % eingebrochen waren, da Abschreibungen im Verbrauchergeschäft und bei Immobilieninvestitionen die Gewinne beeinträchtigten.

Die Bank plant, ihr Kernvermögensgeschäft auszubauen, um sehr vermögende Kunden zu bedienen, und greift damit die Bestrebungen des Investors Day Ende Februar auf. Andere primäre Vermögensverwaltungsunternehmen umfassen die Finanzplanung am Arbeitsplatz durch Ersparnisse von Aiko und Marcus, sagte Goldman.

Amerikanische Banken konkurrieren um die Betreuung ultravermögender Kunden, indem sie Makler-, Hypotheken- und andere Dienstleistungen sowie Nachlass- und Steuerplanung anbieten. Diese Aktivitäten generieren tendenziell stabilere Einnahmen als volatile Wall-Street-Geschäfte wie Investmentbanking und Handel, die eng mit der Wirtschaftstätigkeit verbunden sind.

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