Die Fifth Third Bank zahlt 5 Millionen US-Dollar zur Beilegung von Kfz-Versicherungsvorwürfen

Rohit Chopra, Direktor des Consumer Financial Protection Bureau, sagte, die Bank habe „die Autokreditrechnungen illegal mit überhöhten Gebühren belastet“, was dazu geführt habe, dass etwa 1.000 Familien ihre Autos durch Zwangsvollstreckung verloren hätten.

„Wir weisen die leitenden Angestellten und den Vorstand der Fifth Third Bank an, diese fehlerhaften Geschäftspraktiken zu beseitigen, andernfalls drohen weitere Konsequenzen“, sagte Chopra.

Die Bank sagte, die vom Consumer Financial Protection Bureau festgestellten Autoversicherungspraktiken seien 2019 freiwillig eingestellt worden, bevor die Behörde mit ihren Ermittlungen begonnen habe.

„Wir haben bereits erhebliche Maßnahmen ergriffen, um diese Altlasten anzugehen, einschließlich der Identifizierung von Problemen und der Initiative zur Behebung von Problemen“, sagte Susan Zaunbrecher, Chief Legal Officer bei Fifth Third Bank, in einer Erklärung.

Dies ist die jüngste Maßnahme des Consumer Financial Protection Bureau gegen die Bank, der im Jahr 2020 vorgeworfen wurde, von 2010 bis mindestens 2018 Konten nicht ordnungsgemäß eröffnet zu haben. Fifth Third erklärte sich am Dienstag bereit, 15 Millionen US-Dollar zu zahlen, um die Vorwürfe aufzuklären.

Die Vorwürfe bezüglich der Versicherungspolicen sind ein separates Thema und gehen auf eine Abteilung der Bank zurück, die mit Autohändlern zusammenarbeitet, um Autokredite anzubieten.

Jahrelang waren die Autokredite von Fifth Third mit einer „Sicherheitenschutzversicherung“ ausgestattet. Das Consumer Financial Protection Act besagt, dass es sich bei der Pflichtversicherung um eine „Pflichtversicherung“ handelt; Das heißt, es ermöglicht das automatische Hinzufügen von Versicherungsschutz für Kunden, die keinen eigenen Versicherungsschutz haben – eine Praxis, die das Consumer Financial Protection Bureau als „Zwangsversicherung“ bezeichnet hat.

Diese Klausel sollte der Bank eine Möglichkeit geben, die durch den Kredit bereitgestellte Sicherheit zu schützen: das Auto selbst. Nach Angaben des Consumer Financial Protection Bureau galten jedoch mehr als die Hälfte der von der Bank in Rechnung gestellten Versicherungspolicen für Kunden, die bereits versichert waren oder innerhalb von 30 Tagen nach Ablauf einer vorherigen Police eine neue Versicherung abgeschlossen hatten.

„Fifth Third erhob jahrelang weiterhin Gebühren für Versicherungen und verlangte von den Verbrauchern, für Versicherungen zu bezahlen, die sie nicht brauchten, oder mit Zahlungsverzug, zusätzlichen Gebühren und sogar Rücknahme zu rechnen“, behauptete die Agentur.

Die Verbraucherschutzbehörde sagte, dass die von den Policen verlangten Prämien höher seien, als Autobesitzer anderswo erhalten könnten, und dass sich die monatliche Autoprämie eines Kreditnehmers im Durchschnitt um etwa 200 US-Dollar erhöhe.

Das Consumer Financial Protection Bureau erklärte, dass diese Gebühren rechtswidrig seien und dazu führten, dass einige Kunden ihre Kredite nicht zurückzahlten, wobei die Fahrzeuge von 1.005 Kunden beschlagnahmt wurden. Nach Angaben des Consumer Financial Protection Bureau und der Bank endete das zwangsweise verordnete Versicherungsprogramm im Jahr 2019.