UBS legt nach Abschluss der Übernahme „rote Linien“ für die Mitarbeitenden der Credit Suisse fest

Die UBS verhängt strenge Beschränkungen für die Banker der Credit Suisse, darunter das Verbot neuer Kunden aus Hochrisikoländern und für komplexe Finanzprodukte, während sie sich auf die Übernahme ihres angeschlagenen Rivalen am frühen Montag vorbereitet.

UBS-Führungskräfte haben eine Liste mit fast zwei Dutzend „roten Linien“ erstellt, die Mitarbeiter der Credit Suisse ab dem ersten Tag der Fusion der beiden Banken daran hindern, sich an einer Reihe von Aktivitäten zu beteiligen, sagen Personen, die mit den Verfahren vertraut sind.

Zu den verbotenen Aktivitäten gehören der Umgang mit Kunden aus Ländern wie Libyen, Russland, Sudan und Venezuela sowie die Einführung neuer Produkte ohne Zustimmung der UBS-Manager.

Auch ukrainische Politiker und staatliche Unternehmen werden verboten, um möglicher Geldwäsche vorzubeugen

„Wir machen uns Sorgen über ‚kulturelle Verschmutzung‘“, sagte UBS-Chef Colm Kelleher letzten Monat über die Einstellung von Mitarbeitern bei der Credit Suisse. „Wir werden eine unglaublich hohe Messlatte für die Leute haben, die wir zur UBS bringen.“

Das von der UBS-Compliance-Abteilung verfasste Verbot soll die Risiken des Deals verringern, den die Schweizer Behörden vor drei Monaten inszeniert haben, um die Credit Suisse vor dem Zusammenbruch zu bewahren.

UBS-Führungskräfte befürchten, es mit einer Bank zu tun zu haben, die traditionell eher dazu bereit ist, risikoreiche Kunden aufzunehmen und ihnen risikoreiche Produkte anzubieten. Die letzten Jahre der Credit Suisse als unabhängiges Unternehmen waren von einer Reihe von Skandalen und Krisen geprägt, die einem internen Bericht zufolge auf ihre „unkluge Einstellung zum Risiko“ zurückzuführen seien.

UBS hat am Mittwoch eine Vereinbarung mit der Schweizer Regierung abgeschlossen, die der Bank bis zu 9 Milliarden Schweizer Franken (10 Milliarden US-Dollar) zur Verfügung stellt, um sie vor Verlusten aus dem Rettungspaket zu schützen. Die Staatshilfe beginnt, nachdem die UBS die ersten Verluste in Höhe von 5 Milliarden Franken gedeckt hat.

Die Verlustschutzvereinbarung war die letzte Hürde, die UBS vor Abschluss der Übernahme überwinden musste.

Die Liste der Beschränkungen – von UBS-Führungskräften als „rote Linien“ bezeichnet – umfasst 11 finanzielle Risiken und 12 nichtfinanzielle Risiken.

Während viele der Risiken operativer Natur sind (z. B. bei der Verteilung von Forschungsergebnissen und der Nutzung von Büros), wirken sich andere Erlasse direkter auf die Geschäftsbereiche der Credit Suisse aus.

Nach den Regeln dürfen Banker der Credit Suisse nicht mit einer Reihe obskurer Finanzprodukte handeln, darunter koreanische Derivate und Optionen auf bestimmte quantitative Indizes.

Im Jahr 2006 verlor Credit Suisse 120 Millionen US-Dollar an koreanischen Derivaten, was zu einem Wechsel im Führungsteam der Einheit führte. Die Bank agierte jedoch weiterhin am Markt.

Mitarbeiter der Credit Suisse müssen zudem UBS-Führungskräfte um Erlaubnis bitten, Kredite zu vergeben, die durch Vermögenswerte wie Yachten, Schiffe und Immobilien im Wert von mehr als 60 Millionen US-Dollar besichert sind.

Als Bankier einiger der reichsten Menschen der Welt vergibt die Credit Suisse seit langem Kredite, um den Kauf von Privatjets durch Milliardäre zu finanzieren, und beteiligt sich gleichzeitig an der Yachtfinanzierung.

Letztes Jahr forderte die Credit Suisse Hedgefonds und andere Investoren auf, Dokumente zu Yachten und Privatjets ihrer reichsten Kunden zu vernichten, nachdem in der Financial Times ein Verbriefungsdeal bekannt wurde, bei dem es um Kredite ging, die sie an später sanktionierte Oligarchen vergeben hatte.

Für die Gewährung von Krediten an Kreditnehmer im Ausland und an ausländische Immobilien müssen Mitarbeitende der Credit Suisse bei der UBS eine Genehmigung einholen.

Um das Risiko von Geldwäscherei, Bestechung und Korruption zu verringern, ist es den Bankern der Credit Suisse zudem untersagt, neue Kunden aus verschiedenen Hochrisikoländern zu gewinnen. Dazu gehören Afghanistan, Albanien, Weißrussland, Burkina Faso, Demokratische Republik Kongo, El Salvador, Eritrea, Äthiopien, Guinea, Haiti, Irak, Kosovo, Kirgisistan, Libyen, Moldawien, Myanmar, Nicaragua, Palästina, Russland, Südsudan, Sri Lanka Lanka. Sudan, Tadschikistan, Turkmenistan, Usbekistan, Venezuela, Jemen und Simbabwe.

Am Donnerstag wurde ein unternehmensweites Memo an die Mitarbeiter der Credit Suisse verschickt, in dem ihnen mitgeteilt wurde, dass am Tag des Geschäftsabschlusses mit neuen „roten Linien“ zu rechnen sei. Details zu den Regeln wurden jedoch nicht genannt.

UBS und Credit Suisse wollten sich zu den Regeln nicht äußern.

Unabhängig davon stimmten die Schweizer Parlamentarier am Donnerstag dafür, eine spezielle parlamentarische Kommission mit der Untersuchung des Untergangs der Credit Suisse zu beauftragen.